«Евростирка» по схеме «Молдова-Агроиндбанка»

Президент «Молдова-Агроинбанка» Наталия Врабие в 2011 году вошла в рейтинг самых богатых акционеров Молдовы. Наталия Врабие, отмывшая за полгода не менее 100 грязных миллионов, нашла способ отстирать и замаранную репутацию своего учреждения
Президент «Молдова-Агроинбанка» Наталия Врабие в 2011 году вошла в рейтинг самых богатых акционеров Молдовы, в котором заняла третье место, опередив семью Ворониных. Известно, что шестью процентами акций банка владеют вкупе сама Наталия, ее муж Трофим, сыновья Максим и Юлиан, всего на тот момент их состояние оценивалось в 80 миллионов лей, пишет газета "Молдавские Ведомости".
В первой половине 2012 года «Молдова-Агроиндбанк» открыл незаконных счетов юридических лиц на общую сумму примерно в 100 миллионов лей. Войдя в коррупционное взаимодействие с налоговыми органами, банк отделался штрафом в 100 тысяч лей. Об этом наша газета написала 5 февраля. Национальный центр антикоррупции совместно с национальным банком Молдовы провел проверку изложенных нами фактов. Все подтвердилось. Выяснилось, что в «Молдова-Агроиндбанк» действительно занимаются отмыванием денег. 
Напомним: открывая счета юридических лиц без регистрации в налоговых органах, где владелец счета состоит на учете, банк получал прибыль, а владелец - возможность отмывать незаконно нажитые средства, полученные путем коррупции, мошеннических и преступных схем, наркоторговли, работорговли и прочих преступных операций. Деньги, как говорится, не пахнут, а риск минимален. 
Даже если банк попадается на такой незаконной операции - согласно статье 256 Налогового кодекса операции с незарегистрированным банковским счетом чреваты всего лишь наложением штрафа в размере 30 процентов от зачисленных на этот счет сумм. То есть наша страна лояльна к банкам, желающим отмывать деньги, и фактически предоставляет им возможность делать это всего лишь за 30-процентный «откат» государству. Лоялен закон и к хозяевам незарегистрированных счетов: в течение трех дней со дня обнаружения нарушений они могут получить «амнистию»: заплатить штраф в размере 50 процентов от размера денежных средств на счете. 
Но штрафы «Молдова-Агроиндбанк» платить не собирался. Здесь делали все для того, чтобы скрыть незаконные сделки. В прошлом году махинации выявил внутренний аудит. Затем и налоговая инспекция обнаружила в ходе очередной проверки, что банк вел незаконные платежные операции на незарегистрированных счетах юридических лиц. Но платить главная банкирша Наталие Врабие и правление не собирались, предложив наблюдательному совету «Молдова-Агроиндбанк» пойти на нарушение Налогового и Уголовного кодексов: подкорректировать в нужную сторону базу данных и банка, и налоговой. Налоговики любезно составили акт о незначительных нарушениях со стороны банка и наложили штрафные санкции в 100 тысяч лей – вместо 30 миллионов! 
Таким образом, в результате незаконных операций «Молдова-Агроиндбанка» налогоплательщики были ограблены как минимум трижды. Сначала хозяевами нелегальных счетов, заработавшими свои капиталы в теневой экономике. Затем те же «отмыватели» вместе с банком вторично не заплатили налоги с сумм, которые отмывали через банковские счета. В третий раз казна осталась ни с чем, когда банк ушел от оплаты штрафа в 30 миллионов лей. Оценить потери соседних регионов и стран, откуда черные капиталы через Молдову спускаются в оффшоры, мы просто не беремся.   
Не думайте, что «Молдова-Агроиндбанк» и его «железная леди» Наталия Врабие просто так сдались, узнав о том, что все эти манипуляции вскрылись и подтверждены контролирующими органами. На этот раз у банкиров возникла идея привлечь в число акционеров Европейский банк реконструкции и развития. Тот самый, который уже был когда-то акционером «Молдова-Агроиндбанка», но ушел в 2007 году. По мысли Врабие, контролирующие органы свернут проверки финансового учреждения со столь респектабельным европейским партнером.   
Не исключено, что идею эту подсказал член правления «Молдова-Агроиндбанка», гражданин Великобритании Хенри Потер, о котором известно, что он уже подпадал у себя на родине под действие «Bribery Act 2010» - британского закона о взятках. Мы уже предполагали, что именно этот опыт тезки Гарри Поттера позволил президенту «Молдова-Агроинбанк» Наталии Врабие создать у себя «волшебную комнату»-прачечную для стирки денег. Но сейчас речь идет уже о большем – банк намерен сделать своим прикрытием не молдавскую налоговую службу, а Европейский банк реконструкции и развития. К сожалению, именно так понимают евроинтеграцию многие молдаване. На прошлой неделе британская газета «Gardian» назвала Республику Молдова «центром международной преступности». Можно только представить себе, какой разразится скандал, если в незаконные махинации будет вовлечено солидное европейское финансовое учреждение. Тем более, что ЕБРР уже уходил со скандалом из  «Молдова-Агроиндбанк» в 2007 году… 
Александр КАЗАНСКИЙ 


www.vedomosti.md