На прошлой неделе Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией (ЦБЭПК) озвучил подробную информацию о работе Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег. Это подразделение, в состав которого входит 15 человек, также принято называть финансовой разведкой. Его функции большей частью носят профилактический характер и направлены на укрепление экономической безопасности Молдовы.Первые шаги в борьбе с отмыванием денег Молдова предприняла в 1997 г., вступив MONEYVAL – Комитет по борьбе с отмыванием денег при Совете Европы. В 2001 г. вступил в силу Закон «О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», а в июле 2007 г. такой же закон приняли в новой редакции. Некоторые эксперты считают, что этот Закон подвержен значительным коррупционным рискам, так как содержит чересчур размытые нормы и общие ссылки, которые должны дорабатываться с помощью нормативных актов контролирующих органов. В этих условиях, помимо недостаточной транспарентности, существует угроза того, что ответственные за надзор органы будут применять регулирование и вводить санкции согласно собственному пониманию. В ЦБЭПК же этот закон считают весьма лояльным, содержащим достаточно механизмов для отслеживания сомнительных сделок.Сегодня ЦБЭПК активно сотрудничает с Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Центр заключил 13 двухсторонних международных соглашений с зарубежными спецслужбами о сотрудничестве и обмене информацией, еще несколько будут подписаны в ближайшее время. В мае Молдова в лице ЦБЭПК стала полноправным членом Международной организации органов финансовой разведки (FATF) "Egmont", благодаря чему получен доступ к информационной сети организации. Группа «Egmont» была создана в 1995 г., и к сегодняшнему дню объединяет 108 государств-членов. Кроме того, действует Соглашение о сотрудничестве между ЦБЭПК и Национальным банком Молдовы, которое предусматривает обмен информацией по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также обмен опытом. В это же время был завершен проект трехстороннего соглашения между ЦБЭПК, АО «Uniflux-Line» и коммерческими банками о создании оn-line системы по обмену информацией.В 2003 г. при ЦБЭПК была создана специализированная оперативная аналитическая служба по противостоянию этой разновидности финансовой преступности. По словам начальника Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег ЦБЭПК Валерия Сырку, в Молдове удалось выстроить систему, делающую маловероятной возможность включения республики в международные схемы отмывания криминальных денег, однако такие попытки предпринимаются: "Если в ЦБЭПК поступает информация, что сомнительные деньги пришли через какой-либо банк, сотрудники центра оперативно связываются с группой по борьбе с отмыванием денег, которые созданы в каждом банке, и сомнительная транзакция блокируется. Далее следует обращение к соответствующей организации страны происхождения капитала, и если выясняется, что деньги «грязные», их отправляют назад. Если нет, пропускают дальше. Предпосылками при выборе криминальными структурами той или иной страны для отмывания денег являются либеральное банковское законодательство, позволяющее проведение анонимных операций; низкий уровень государственного контроля над финансовыми инструментами; низкий уровень взаимодействия правоохранительных органов".Формирование в составе ЦБЭПК спецподразделения было вызвано не в последнюю очередь тем, что по официальной статистике, через фирмы-однодневки в Молдове ежегодно обретали легальный статус сотни миллионов леев. В тоже время, львиная доля выявляемых в Молдове случаев - это не легализация «грязных» денег, а уклонение от уплаты налогов. Стремясь избежать расходов, предприниматели имитировали какую-либо деятельность или прибегали к услугам фирм с сомнительной репутацией. По данным ЦБЭПК, основными схемами отмывания денег, зафиксированными в Молдове, являются, в первую очередь, всевозможные способы уклонения полученных доходов от налогообложения и их легализация посредством приобретения недвижимости, транспортных средств, акций и других активов.В ЦБЭПК признают, что в Молдове за все время деятельности Центра не зарегистрировано громких случаев отмывания денег, поскольку наша страна не интересна для потенциальных нарушителей. Поток средств, идущий через нее, настолько незначителен, что любая попытка «провести» более или менее солидную операцию, сразу же всплывет. Закон, прошедший экспертизу Совета Европы и МВФ, установил более четкие критерии для организаций, обязанных представлять отчеты для предупреждения случаев отмывания денег и финансирования терроризма. В целях помощи по определению той или иной финансовой операции как сомнительной, ЦБЭПК разработаны основные критерии и признаки подозрительности совершаемых операций, которые объединены в один документ - "Гид по сомнительным операциям или деятельности". Существует также "Инструкция о порядке заполнения и представления специальных формуляров о деятельности или операциях". Список организаций, которые обязаны подавать соответствующие отчеты, был существенно дополнен. К ним, кроме финансовых учреждений, относятся пункты обмена валюты, инвестиционные фонды, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые компании, казино, - все лица, осуществляющие регистрацию операций своих клиентов по передаче прав собственности на то или иное имущество. За последний год в Молдове было зарегистрировано четыре случая отмывания денег – и это уже считают тенденцией к росту. В 2006 г., к примеру, было заведено лишь одно уголовное дело, связанное с отмыванием денежных средств. Вместе с тем, за последний год выросло и число уведомлений о сомнительных операциях. Только от финансовых учреждений ЦБЭПК получил 162 тыс. сообщений о таких операциях. В результате их анализа 19 операций были приостановлены. Правоохранительные органы конфисковали и направили в бюджет около 6 млн леев "отмытых денег". В 2007 г. в адрес службы ЦБЭПК поступила информация о более чем 9,5 тыс. сделок на сумму от 500 тыс. леев. Количество таких сделок увеличилось на 35% по сравнению с 2006 г. и на 80% по сравнению с 2005 г. По данным службы, рост числа крупных сделок объясняется развитием банковско-финансового рынка, а также расширением Евросоюза до границ Молдовы.В 2007 г. о наибольшем количество сделок, квалифицированных как сомнительные, отчитались "Banca de Economii" (32 тыс.), "Victoriabank" (28 тыс.), "Moldindconbank" (27 тыс.), "Moldova-Agroindbank" (15 тыс.). Меньше всего таких сделок в "Banca Comerciala Romana" (1,3 тыс.), "Comertbank" (1,8 тыс.) и "Unibank" (2 тыс.). При этом надо учитывать, что количество сделок, о которых банки обязаны информировать ЦБЭПК, говорит о величине объема операций каждого банка. Общее число т.н. сомнительных сделок сократилось с 3% в 2006 г. до 2% в 2007 г., или более чем на 60 тыс. операций. Из общего количества т.н. сомнительных сделок 106 тыс. (65%) осуществили граждане, а 56 тыс. (35%) – юридические лица. Ранее ЦБЭПК опубликовал списки стран, лиц и организаций, которые могут быть причастны к отмыванию денег и террористической деятельности. Подобные списки существовали и ранее. Они опубликованы на официальных сайтах таких международных структур, как ООН, Совет Европы, FATF и др. По словам сотрудников Центра, все списки разрабатывались с учетом собственного опыта и геополитического положения Молдовы. Кстати, из «сомнительного» перечня после обсуждения исключили некоторые европейские страны, что, по оценкам специалистов, снизит долю операций, подпадающих под это определение. Если раньше этот показатель достигал 5%, то сегодня он не превышает 2-3% от поступающей в Центр информации. Здесь не видят ничего страшного в том, что банки предоставляют информацию о финансовых операциях нерезидентов (при превышении установленного законодательством уровня). До сих пор, как утверждают в Центре, никаких проблем для добросовестных иностранных инвесторов не возникало.