Генри Потер и тайная комната Наталии Врабие

Молдова – одна из стран, где получают новую, благопристойную, жизнь деньги, имеющие сомнительное происхождение. Грязные миллионы приобретают джентльменский имидж законно полученных. Как это происходит? Только в первой половине 2012 года «Молдова-Агроиндбанк» открыл незаконных счетов юридических лиц на общую сумму примерно в 100 миллионов лей (?). Войдя в коррупционное взаимодействие с налоговыми органами, банк отделался штрафом в 100 тысяч лей.
 
Процедура открытия банковского счета юридическим лицом в Молдове, как и в других странах, неразрывно связана с его регистрацией в налоговых органах. Таким образом государство получает информацию о происхождении капиталов, работающих в экономике. Если счет не регистрировать – он будет фактически невидимым, работая только на владельца и на банк. Через такие счета можно пропустить – отмыть – незаконно нажитые средства, полученные путем коррупции, мошеннических и преступных схем, наркоторговли, работорговли и прочих преступных операций.
 
В 2012 году внутренний аудит «Молдова-Агроиндбанка» выявил факт открытия незаконных счетов, о существовании которых не знала налоговая. По закону банк обязан информировать об открытии, изменении или закрытии счетов налоговые территориальные органы, где владелец счета состоит на учете. Согласно статье 256 Налогового кодекса, любые операции с незарегистрированным банковским счетом чреваты наложением штрафа в размере 30 процентов от зачисленных на этот счет сумм.
 
Осуществлять любые денежные операции в банке без ведома его правления и наблюдательного совета невозможно. Внутренний аудит и ревизионная комиссия очень скоро узнают о нарушениях. К тому же дважды в год банк проверяет налоговая инспекция. Ведет надзор и национальный банк Молдовы. Как будто все под контролем. Но в случае с «Молдова-Агроиндбанк» все произошло так – да не так.
 
Налоговая инспекция обнаружила в ходе очередной проверки, что банк вел незаконные платежные операции на незарегистрированных счетах юридических лиц. Банку «светили» штрафы на общую сумму в 30 миллионов лей. Несмотря на это, операции на счетах продолжали вестись, а банк в это время думал, как «разрулить» ситуацию.
 
Проблему обсудило правление на внутреннем заседании. И решило: штрафов не платить. Еще бы – кому хочется выводить миллионы из своего бизнеса… Именно с таким предложением – не платить - правление и обратилось к своему вышестоящему органу, наблюдательному совету «Молдова-Агроиндбанк». Члены правления, в свою очередь, одобрили незаконную схему. Тем самым они сознательно пошли на нарушение не только Налогового, но и Уголовного кодексов: подкорректировали в нужную сторону базу данных и банка, и налоговой службы.  
 
 
Почему налоговики оказались столь покладистыми, что решили помочь «хорошему» банку? Кем и почему было принято незаконное, но очень выгодное для банка решение? Возможно, у пары-тройки чиновников из налоговой просто было хорошее настроение после обеда, проведенного за мамалыгой с муждеем и коньячком в хорошем ресторане? Как бы то ни было, все обошлось в итоге составлением акта о незначительных нарушениях со стороны банка. Сумма штрафных санкций составила 100 тысяч лей – вместо 30 миллионов.
 
Стоит, наверное, отметить, что закон проявляет некоторую лояльность к хозяевам незарегистрированных счетов, давая им возможность в течение трех дней со дня обнаружения нарушений заплатить штраф в размере 50 процентов от размера денежных средств на счете. Но манипуляции банка лишили нарушителей шанса на эту своеобразную амнистию.
 
Кто же больше всего пострадал в результате незаконных операций «Молдова-Агроиндбанк»?
 
В первую очередь, конечно же, рядовые граждане, налогоплательщики и получатели социальных пособий. Их ограбили как минимум трижды.
 
Сначала мы с вами стали жертвами хозяев нелегальных счетов, заработавших свои капиталы в теневой экономике с использованием схем ухода от налогообложения. Так налоги в первый раз не поступили в казну.
 
Затем «отмыватели» вместе с банком вторично не заплатили налоги, на этот раз с сумм, которые отмывали через банковские счета, реализуя преступную схему.
 
В третий раз казна и мы с вами остались ни с чем, когда банк ушел от оплаты штрафа в 30 миллионов лей.
 
Вторая категории пострадавших в этой истории – добросовестные предприниматели, которые работают на рынке прозрачно. Себестоимость их товаров и услуг (в том числе банковских продуктов) не может конкурировать с себестоимостью тех, которые произведены в теневом секторе. Это становится проблемой номер один экономики Молдовы. «Черный рынок» вынуждает легальный сектор сокращаться и закрываться, люди остаются без работы, казна – снова без доходов, пенсионеры – без прибавок к пенсиям и зимних пособий.
 
Трудно подсчитать, сколько всего потеряла наша страна только по одному вышеописанному эпизоду «большой стирки». Стоит упомянуть о том, что жертвами отмывания денег, по всей видимости, стали также соседние регионы и страны, откуда черные капиталы через Молдову спускаются в оффшоры, превращаясь из преступных в те, которыми можно пользоваться открыто и публично. То есть проблема из нашей, местной, превращается в мировую.
 
Такими возможностями, какие предоставляют наши продажные чиновники и ничем не брезгующие банки, просто грех не воспользоваться. Вот и пользуются сплошь и рядом. В том же «Молдова-Агроиндбанка» членом правления является гражданин Великобритании Хенри Потер, о котором известно, что он уже подпадал у себя на родине под действие «Bribery Act 2010» - британского закона о взятках.
 
Возможно, именно этот опыт позволил президенту КБ «Молдова-Агроинбанк» Наталии Врабие создать у себя «волшебную комнату»-прачечную для стирки денег. Такую, в которую доллары, евро и леи, образно говоря, поступают в грязных мешках с дурным запахом - и из которой выходят уже в странах «налогового рая» в цивилизованном, электронном, виде, с полностью оттертым, отмытым и дезодорированным вонючим прошлым.
 
Это позорное прошлое черных капиталов, ставших белыми, – наши больные, голодные и неграмотные дети, отключающиеся от воды и электричества нищие пенсионеры, девушки, которые из-за анемии никогда не станут матерями и интеллигенты, торгующие на рынке колготками. Это наша разоренная экономика, которая не в силах поддержать на плаву насквозь проворовавшееся коррумпированное государство.
 
Но мы делаем вид, что наша бедность - это всего лишь издержки либеральных реформ. А президент «Молдова-Агроинбанка» Наталия Врабие получает от глянцевого журнала глянцевый титул «Банкир года-2011». В том же году семья Врабие входит в рейтинг самых богатых акционеров Молдовы, в котором занимает третье место, опережая семью Ворониных. Известно, что шестью процентами акций банка владеют вкупе сама Наталия, ее муж Трофим, сыновья Максим и Юлиан, всего на тот момент их состояние оценивалось в 80 миллионов лей.
 
Рецепт успеха г-жа Врабие в одном из газетных интервью сформулировала так: «Банк никогда нельзя рассматривать оторванным от экономики. Крайне важно иметь интуицию и чувство, каким он должен быть в каждый данный момент, исходя из того, что творится вокруг».
 
Как видим, в том, «что творится вокруг», президент Молдова-Агроиндбанка благодаря хорошо развитой интуиции принимает отнюдь не пассивное, а самое деятельное участие.
Просим генеральную прокуратуру Республики Молдова считать данную публикацию заявлением и рассмотреть наш сигнал о вышеописанных нарушениях.
 
Александр КАЗАНСКИЙ