Cashflow vs Profit
Cashflow vs Profit: de ce multe firme par că merg bine, dar rămân fără bani
Una dintre cele mai periculoase iluzii în business este confuzia dintre încasări și profit. Mulți antreprenori spun: „Am avut o lună bună, au intrat mulți bani”. Dar la finalul lunii, contul este aproape gol.
Ce s-a întâmplat?
De cele mai multe ori, problema este lipsa unei diferențe clare între cashflow și profit.
Ce este profitul?
Profitul reprezintă diferența dintre venituri și cheltuieli. Este rezultatul contabil al activității firmei.
Pe hârtie, o firmă poate arăta profitabilă. Dar asta nu înseamnă automat că are bani disponibili în cont.
Ce este cashflow-ul?
Cashflow-ul reprezintă fluxul real de bani care intră și ies din firmă.
Poți avea facturi emise și profit contabil, dar dacă clienții nu plătesc la timp, cashflow-ul tău poate deveni negativ.
Pe scurt:
- Profit = rezultat financiar
- Cashflow = bani reali disponibili
Exemplu simplu
Imaginează-ți că ai emis facturi de 200.000 lei într-o lună. Cheltuielile tale sunt 150.000 lei. Pe hârtie ai profit de 50.000 lei.
Dar dacă doar 100.000 lei au fost încasați, iar restul urmează să fie plătiți peste 30–60 zile, iar tu trebuie să achiți salarii, chirie și taxe acum, te poți confrunta cu lipsă de lichidități.
Firma este profitabilă, dar fără bani disponibili.
De ce apare această problemă?
- Termene lungi de plată oferite clienților
- Cheltuieli neplanificate
- Creștere rapidă fără rezervă financiară
- Lipsa unei evidențe clare asupra obligațiilor viitoare
Mulți antreprenori se concentrează pe vânzări și ignoră planificarea fluxului de numerar.
Cum poți preveni blocajele de cashflow?
- Monitorizează lunar situația încasărilor
- Stabilește politici clare de plată pentru clienți
- Menține un fond de rezervă
- Analizează periodic obligațiile fiscale și salariale
O contabilitate organizată și o consultanță financiară corectă pot preveni majoritatea acestor probleme. De exemplu, servicii contabile profesioniste precum cele oferite de Doina Consulting pot ajuta antreprenorii să înțeleagă diferența reală dintre profit și lichiditate și să planifice corect.
De ce această diferență este critică pentru IMM-uri
În special pentru firmele mici și medii, lipsa cashflow-ului este una dintre principalele cauze ale blocajelor financiare.
O firmă poate avea comenzi, poate avea profit, dar dacă nu gestionează corect fluxul de numerar, poate ajunge în dificultate.
Concluzie
Profitul este important. Dar cashflow-ul este vital.
Un business sănătos nu înseamnă doar vânzări mari, ci control financiar, planificare și claritate asupra obligațiilor viitoare.
Dacă vrei să crești sustenabil, începe prin a înțelege exact unde sunt banii tăi și când intră în cont.